Порядок действий в случае получения денег на свой счет от неизвестных лиц.

Может быть такое, что вы узнали, что на счёт поступили деньги от неизвестного отправителя, при этом никаких сделок вы не совершали, а также не ждёте никаких денежных поступлений. И конечно, в таких ситуациях возникает некая «паника», что делать, как вернуть средства.
Часто встречается, что человек просто ошибся, если он переводил по номеру телефона на свой счёт, мог вполне ошибиться номером.
Скажем большее, была такая ситуация и деньги поступили на счёт. Отправитель понял свою ошибку и отправил в ватцап сообщение, что по ошибке перевёл деньги и просит их вернуть обратно.
Здесь надо быть предельно аккуратным. Не торопиться сразу выполнять просьбу.
Следует проверить отправителя по номеру телефону, для этого надо узнать у человека его Ф.И.О., далее через Сбербанк через раздел платежи / переводы вбиваете номер телефона отправителя и получаете основные данные, имя должно совпадать с человеком. Если номер телефона привязан к счёту отправителя, то в принципе можете перевести деньги обратно.
В любом случае квитанция интернет-банка (в нашем случае Онлайн Сбербанк) будет являться доказательством отправления денег. Обычно деньги возвращаются на счёт в течение нескольких минут.
Проблемы могут возникнуть, если перевод обезличенный либо номер телефона не имеет привязки к счёту отправителя, который требует возврата денег и сообщит реквизиты счёта. Здесь просим быть крайне внимательными. Не советуем переводить на другой счёт.
В таких ситуациях следует обратиться в техническую поддержку банка либо в отделение вашего банка, подать обращение о зачислении средств от неизвестного лица для проведения проверки с требованием возврата средств отправителю. Но не всегда банки удовлетворяют просьбы по возврату денег. Иногда это физически невозможно сделать, когда нет реквизитов отправителя.
В таком случае деньги не расходуйте на свои нужды. Пусть находятся на счёте до их востребования отправителем.
Если деньги потратить, вас могут привлечь по факту кражи чужого имущества. А по факту неосновательного обогащения через суд могут взыскать ещё и компенсацию за пользованием чужими средствами.
Может быть и такая ситуация, когда позвонит якобы представитель отправителя и сообщит реквизиты счёта.
Не рекомендуем переводить по ним, так и заявите, что не против вернуть деньги, но операция возможна через ваш банк с подтверждением личности отправителя. Любые угрозы с другой стороны на свой счёт не воспринимайте, это могут быть мошенники.
Также объясним, почему не стоит переводить средства на другой счёт.
В последнее время наблюдается рост работы мошенников из Украины либо организаций, деятельность которых в РФ запрещена.
Если вы переведёте деньги на счёт такой организации, у вас могут возникнуть проблемы с правоохранителями, которые могут предъявить обвинения в финансировании экстремизма, терроризма или запрещённых организаций.
Так что будьте осторожны и все операции производите через свой банк.
Храните всю переписку с лицом, которое вышло на контакт с вами для возврата денег. Это облегчит вашу позицию, да и проверка любая покажет, что вашей вины нет, как и отсутствует состав правонарушения.
Приходится адаптироваться под новые реалии жизни, а они именно такие и есть на сегодня.
Также если в течение 3 лет с момента поступления денег никто за ними не обратился, можете вполне считать деньги дарением, только в этом случае можно будет использовать их по своему усмотрению.
Никто вас уже не сможет привлечь, если докажите, что средствами не пользовались, с точки зрения закона вы добросовестны и не нарушаете ничего.
Проверяйте любые сообщения, которые приходят на ваш телефон, иногда мошенники могут прислать поддельное уведомление от вашего банка, и, скорее всего, в сообщении будет указана короткая ссылка. По ней точно не стоит переходить.