С одной стороны, основания для блокировки счета существуют. С другой – это все же удел частных историй, и большинства клиентов такие неприятности не касаются.
На каком основании банк может заблокировать счет.
Во-первых, это возможно в случае наложения судом ареста на средства клиента. Арест может быть применен в качестве меры исполнения приговора суда, взыскания штрафа или исполнения долга перед органами судебных приставов (например, выплата алиментов или долг по кредитам). Это довольно распространенный случай: например, если речь идет об алиментщике, который годами укрывается от исполнения финансовых обязанностей, – как еще заставить его платить? Приходится, по сути, блокировать счета в банке.
После того как суд вынес решение по вашему долгу, дело передается судебным приставам, которые в первую очередь проверяют доходы должника: делают запросы в разные банки, нет ли у должника денег на счетах. Банки производят проверку и при наличии средств на счетах должника отсылают информацию по ним приставам.
Также отметим, что, к сожалению, в ситуации, когда у человека счета сразу в нескольких банках, может возникать путаница. Но, например, если одну и ту же сумму списали дважды в разных банках, достаточно написать заявление приставам, предоставив подтверждающие выписки со счетов.
Во-вторых, банк может заморозить счет по требованию налоговой (например, при наличии задолженности или подозрения в том, что у вас есть нелегальный доход). При этом должник по налогам физически не сможет открывать новый счет или банковскую карту, если он имеет хоть один заблокированный счет. Сперва придется расплатиться (или объясниться с инспекторами) и решить вопрос с замороженными средствами.
В-третьих, такая мера возможна, если у банка есть основания считать, что вы проводите операцию по поддельным документам.
В-четвертых, блокировать счет могут, если есть подозрения на легализацию доходов, полученных незаконным способом и путем финансирования террористов. В этом случае счет блокируется со всеми средствами на нем до выяснения всех обстоятельств и предоставления оснований для его разблокировки.
Если одна из сторон операции (отправитель или получатель) обнаруживается в специальном списке лиц, причастных к терроризму или экстремистской деятельности или действует от их лица, то счет и все денежные средства на нем блокируются банком. В банках за этим строго следят специально обученные люди. Если операция кажется сомнительной, сперва с клиента потребуют отчитаться, что происходит.
Когда банк может заблокировать счет.
Дата:
13.04.2022